Рейтинг доходности инвестиционных инструментов 2018

Аналитическая служба компании «ФинЭкспертиза»

ЦЕЛЬ ИССЛЕДОВАНИЯ

Определить доходность основных инструментов инвестирования по итогам 4 месяцев 2018 года.

ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ МАТЕРИАЛЫ

Данные Росстата, данные Национальной лиги управляющих, портал IRN.ru, данные ЦБ РФ, сайты топ-10 банков России.

КРАТКИЕ ПОЯСНЕНИЯ

В исследовании будет рассчитана реальная рублевая доходность основных инструментов инвестирования (рублевые и валютные банковские депозиты, ПИФы, обезличенные металлические счета, недвижимость регионов России), а также доходность криптовалюты.

ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ

Мы проведем расчет реальной рублевой доходности по основным инвестиционным (сберегательным) инструментам – рублевым и валютным депозитам, ПИФам, обезличенным металлическим счетам, недвижимости и криптовалюте.

Таблица 1 Курсы продажи-покупки инструментов инвестирования

*Котировки Сбербанка РФ для Москвы

Таблица 2 Средняя стоимость первичной недвижимости в России

*Данные Росстата

Таблица 3 Динамика стоимости Биткоин

*https://icotime.ru/charts/kurs-bitcoin

ДОХОДНОСТЬ ОСНОВНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ИНВЕСТИРОВАНИЯ/СБЕРЕЖЕНИЯ

В таблице 4 ниже рассчитана доходность основных элементов инвестирования.

Реальная рублевая доходность - это номинальная доходность минус инфляция за период инвестирования, минус накладные расходы (например, разница в стоимости покупки-продажи валюты и металлов).

Таблица 4. Доходность основных инструментов инвестирования

МЕТОДОЛОГИЯ РАСЧЕТОВ:

Наличные сбережения

У владельцев рублевой наличности сбережения обесценились на величину инфляции. Те, кто хранил деньги в валюте в 2018 году, выиграли. Из-за падения курса рубля, наличные сбережения в долларах выросли на 3,6% с начала года, в евро – на 4,6%. С учетом инфляции - на 2,5 % и 3,5% соответственно.

Банковские вклады:

Доходность по банковским вкладам за четыре месяца (с января по апрель) рассчитана, исходя из среднегодовой доходности ТОП-20 крупнейших банков на вклады, сроком на 1 год.

Таблица 5. Номинальная доходность банковских вкладов

Реальная доходность по вкладам – годовая доходность в пересчете на четыре месяца минус величина инфляции. Что касается вкладов в валюте, то в данном случае к доходности самих вкладов мы прибавляем доходность соответствующей валюты.

С начала 2018 года доходность своим владельцам принесли все вклады.

• Банковский депозит в рублях – 1,7%,
• Банковский депозит в долларах – 2,84%
• Банковский депозит в евро – 3,72%.

Открытые ПИФы

С начала 2018 года фонды акций и облигаций показали положительную динамику. Даже с учетом инфляции реальная доходность фондов облигаций составила 0,8%, фондов акций 0,13%.

Альтернативные инструменты

С учетом инфляции владельцы металлических счетов потеряли от 17,66% до 5,44% . Сильнее всего упала стоимость металлических счетов в палладии, менее всего – в золоте.

Недвижимость России

Продолжается снижение цен и на рынке недвижимости. Из Таблицы 4 видно, что за четыре месяца 2018 года стоимость недвижимости без учета инфляции в среднем по России упала на 0,5%.

Однако есть регионы, которые в настоящее время очень интересны с точки зрения инвестирования в недвижимость. Это Пермский край, Республика Крым и Москва. Там рост цен на недвижимость составил от 13% до 30%.

Таблица 6. ТОП регионов с наивысшей динамикой стоимость кв. м первичной недвижимости

Криптовалюта

В рамках данного исследования мы рассматривали самую популярную валюту – Биткоин. За текущий год ее стоимость в долларах упала на 22%. С учетом роста курса доллара – на 19,5%.

К слову сказать, из ТОП 10 криптовалют по популярности (объему капитализации), девять криптовалют показали отрицательную доходность. Биткоин в рейтинге падения стоимости криптовалют занимает пятое место.

СТАСТИТИКА ЗА 3 МЕСЯЦА 2018 ГОДА

Диаграмма 1. Доходность основных инструментов инвестирования с января по апрель 2018 года

Диаграмма 1. Доходность основных инструментов инвестирования с января по апрель 2017 года