Рейтинг доходности инвестиционных инструментов

7 Мая 2018


Аналитическая служба компании «ФинЭкспертиза»

 

ЦЕЛЬ ИССЛЕДОВАНИЯ

Определить доходность основных инструментов инвестирования по итогам 4 месяцев 2018 года.

ИСПОЛЬЗОВАННЫЕ МАТЕРИАЛЫ

Данные Росстата, данные Национальной лиги управляющих, портал IRN.ru, данные ЦБ РФ, сайты топ-10 банков России.

 

КРАТКИЕ ПОЯСНЕНИЯ

В исследовании будет рассчитана реальная рублевая доходность основных инструментов инвестирования (рублевые и валютные банковские депозиты, ПИФы, обезличенные металлические счета, недвижимость регионов России), а также доходность криптовалюты.

ИСХОДНЫЕ ДАННЫЕ

Мы проведем расчет реальной рублевой доходности по основным инвестиционным (сберегательным) инструментам – рублевым и валютным депозитам, ПИФам, обезличенным металлическим счетам, недвижимости и криптовалюте.

Таблица 1 Курсы продажи-покупки инструментов инвестирования

Наименование инвестиционного инструмента

Курс продажи* на 8 января 2018 года (руб. за грамм)

Курс покупки * на 27 апреля 2018 года (руб. за грамм)

Доллары

58,83

60,95

Евро

70,91

74,15

Золото

2555

2444

Серебро

33,14

30,74

Платина

1875

1694

Палладий

2150

1794

*Котировки Сбербанка РФ для Москвы

 

Таблица 2 Средняя стоимость первичной недвижимости в России

Наименование инвестиционного инструмента

Стоимость м. кв. на конец 2017 года руб.

Стоимость м. кв. на конец 1 квартала 2018 года, руб.

Недвижимость в России

52 384

52 133

*Данные Росстата

 

Таблица 3 Динамика стоимости Биткоин

       

Популярность (по объему капитализации)

Криптовалюта

Стоимость криптовалюты на 27 апреля 2018 года,$

Изменение за 3 месяца, $

Падение стоимости за 3 месяца, %%

1

Биткоин

9144,24

2657,46

22,5

*https://icotime.ru/charts/kurs-bitcoin

ДОХОДНОСТЬ ОСНОВНЫХ ИНСТРУМЕНТОВ ИНВЕСТИРОВАНИЯ/СБЕРЕЖЕНИЯ

В таблице 4 ниже рассчитана доходность основных элементов инвестирования.

Реальная рублевая доходность - это номинальная доходность минус инфляция за период инвестирования, минус накладные расходы (например, разница в стоимости покупки-продажи валюты и металлов).

Таблица 4. Доходность основных инструментов инвестирования

Инвестиционные/сберегательные инструменты

Номинальная доходность с начала года (%%)

Реальная доходность с начала года (%%)

Наличные сбережения

в рублях

0

-1,1

в долларах

3,6

2,5

в евро

4,6

3,5

Банковские вклады

в рублях

2,80

1,70

в долларах

0,34

2,84

в евро

0,22

3,72

Открытые ПИФы (cредневзвешенная доходность)

фонды акций

1,23

0,13

фонды облигаций

1,9

0,8

Альтернативные инструменты

ОМС в золоте

-4,3

-5,44

ОМС в серебре

-7,2

-8,34

ОМС в платине

-9,7

-10,75

ОМС в палладии

-16,6

-17,66

Недвижимость в России

Недвижимость в России

-0,5

-1,6

Криптовалюта

Биткоин

-22,0

-19,5

МЕТОДОЛОГИЯ РАСЧЕТОВ:

Наличные сбережения

У владельцев рублевой наличности сбережения обесценились на величину инфляции. Те, кто хранил деньги в валюте в 2018 году, выиграли. Из-за падения курса рубля, наличные сбережения в долларах выросли на 3,6% с начала года, в евро – на 4,6%. С учетом инфляции - на 2,5 % и 3,5% соответственно.

Банковские вклады:

Доходность по банковским вкладам за четыре месяца (с января по апрель) рассчитана, исходя из среднегодовой доходности ТОП-20 крупнейших банков на вклады, сроком на 1 год.

Таблица 5. Номинальная доходность банковских вкладов

Банковские вклады

2018

в рублях

8,40

в долларах

1,03

в евро

0,65

Реальная доходность по вкладам – годовая доходность в пересчете на четыре месяца минус величина инфляции. Что касается вкладов в валюте, то в данном случае к доходности самих вкладов мы прибавляем доходность соответствующей валюты.

С начала 2018 года доходность своим владельцам принесли все вклады.

  • Банковский депозит в рублях – 1,7%,
  • Банковский депозит в долларах – 2,84%
  • Банковский депозит в евро – 3,72%.

Открытые ПИФы

С начала 2018 года фонды акций и облигаций показали положительную динамику. Даже с учетом инфляции реальная доходность фондов облигаций составила 0,8%, фондов акций 0,13%.

Альтернативные инструменты

С учетом инфляции владельцы металлических счетов потеряли от 17,66% до 5,44% . Сильнее всего упала стоимость металлических счетов в палладии, менее всего – в золоте.

Недвижимость России

Продолжается снижение цен и на рынке недвижимости. Из Таблицы 4 видно, что за четыре месяца 2018 года стоимость недвижимости без учета инфляции в среднем по России упала на 0,5%.

Однако есть регионы, которые в настоящее время очень интересны с точки зрения инвестирования в недвижимость. Это Пермский край, Республика Крым и Москва. Там рост цен на недвижимость составил от 13% до 30%.

Таблица 6. ТОП регионов с наивысшей динамикой стоимость кв. м первичной недвижимости

Регион РФ

Стоимость 1 кв. метра жилья (типовые), 2017 год

Стоимость 1 кв. метра жилья (типовые), 2018 год

Динамика цены, %%

Пермский край

46 257

60 874

31,60

Республика Крым

46 685

54 183

16,06

г.Москва

99 716

113 022

13,34

Кировская область

34 969

38 700

10,67

Республика Северная Осетия - Алания

32 887

36 186

10,03

г.Санкт-Петербург

89 613

98 206

9,59

Криптовалюта

В рамках данного исследования мы рассматривали самую популярную валюту – Биткоин. За текущий год ее стоимость в долларах упала на 22%. С учетом роста курса доллара – на 19,5%.

К слову сказать, из ТОП 10 криптовалют по популярности (объему капитализации), девять криптовалют показали отрицательную доходность. Биткоин в рейтинге падения стоимости криптовалют занимает пятое место.

СТАСТИТИКА ЗА 3 МЕСЯЦА 2018 ГОДА

Популярность (по объему капитализации)

Криптовалюта

Стоимость криптовалюты на 27 апреля 2018 года

Изменение за 3 месяца, $

Падение стоимости за 3 месяца, %%

10

NEO

74,49

76,39

50,6

2

Эфириум

666,53

551,11

45,3

6

Рипл (XRP)

0,8267

0,4633

35,9

7

Ethereum Classic (ETC)

21,38

11,63

35,2

1

Биткоин

9144,24

2657,46

22,5

9

Monero (XMR)

256,06

74,41

22,5

5

Лайткоина (LTC)

148,74

42,49

22,2

4

Bitcoin Cash

1363,5

365,64

21,1

8

IOTA (IOT)

1,99

0,49

19,8

3

EOS

17,49

3,06

14,9

Диаграмма 1. Доходность основных инструментов инвестирования с января по апрель 2018 года

Диаграмма 1. Доходность основных инструментов инвестирования с января по апрель 2017 года

Свяжитесь
с нами!

Наверх
Спасибо! На указанную Вами почту отправлено письмо для подтверждения подписки.
Подпишитесь 
на новости ФинЭкспертизы и мониторинг законодательства